Altersvorsorgeplanung
Unsere Altersvorsorgeplanung startet mit der Analyse Ihrer persönlichen Vermögenssituation. Darauf aufbauend erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie für die Umsetzung Ihrer Altersvorsorge. Hierbei fokussieren wir uns insbesondere auf etwaige Versorgungslücken sowie das Eintreten persönlicher und marktabhängiger Szenarien unter Berücksichtigung finanzmathematischer Parameter, wie Zinsentwicklung und Inflation.
Unsere Altersvorsorgeplanung behandelt folgenden Fragen:
Wieviel Vermögen muss ich heute aufbauen, um meinen Ruhestand zu finanzieren?
Wann kann ich in den Ruhestand treten und von meinem Vermögen leben?
Was bringen klassische Produkte zur Altersvorsorge, von der gesetzlichen Rente, über betriebliche Altervorsorge bis zu Pensions- und Versorgungsansprüchen?
Welche Arten von Vermögen sollte ich aufbauen, um im Alter abgesichert zu sein?
Inwieweit muss ich finanzmathematische Parameter, wie Inflationsraten und Steuerlasten berücksichtigen und wie lassen sich diese auch über lange Zeiträume in die Planung einbeziehen?
Kann ich meine Familie bzw. direkte Nachkommen im Falle meines Todes ausreichend absichern?
So läuft die Altersvorsorgeplanung bei uns ab:
1. In einem persönlichen Erstgespräch lernen wir uns kennen und schauen, ob die gemeinsame Chemie stimmt
2. Wir erfassen Ihre persönlichen und finanziellen Daten und definieren Ihren Kapitalbedarf zum geplanten Ruhestandsbeginn
3. Daraufhin erfolgt die Berechnung der aktuellen Versorgungslücke auf Basis Ihrer aktuellen Vorsorgesituation
4. Wir erarbeiten Vorschläge zur Schließung der Versorgungslücke und erläutern diese mit Ihnen im persönlichen Gespräch unter Beachtung von Risiko- und Renditeaspekten
5. Die Umsetzung unserer Empfehlungen erfolgt auf Basis Ihrer persönlichen Präferenzen
Das sind die Vorteile unserer Altersvorsorgeplanung:
Sie erlangen Wissen darüber, wie hoch Ihr Kapitalbedarf im Alter ist
Der Altersvorsorgeplan, den wir gemeinsam mit Ihnen erarbeiten, basiert auf wissenschaftlich fundierten Ansätzen statt dem Hinterherlaufen nach kurzfristigen Markttrends
Keine Abhängigkeit von provisionsbasierten Produkten und damit mehr Rendite bei günstigen Kosten und vollumfänglicher Transparenz – Sie vergüten uns unseren Zeitaufwand, nicht mehr und nicht weniger
Werden Anpassungen nötig, informieren wir Sie und beraten Sie darüberhinaus langfristig
Haben wir Ihr Interesse geweckt?
Wir stehen Ihnen jederzeit gerne mit unserer Expertise zur Verfügung. Vereinbaren Sie ein unverbindliches Kennenlerngespräch mit uns, um über die Möglichkeiten einer gemeinsamen Zusammenarbeit bezüglich Ihrer Vermögenssicherung zu sprechen.