Unser Service

Die von unserem Unternehmen angebotenen Dienstleistungen im Bereich der Honorarfinanzberatung fokussieren sich im Kern auf die Bereiche Finanzplanung und Vermögensverwaltung sowie Betreuungsdienstleistungen. Nachfolgend stellen wir Ihnen unseren Service in diesen Bereichen im Detail vor. Bei Rückfragen zögern Sie nicht, unser Team anzusprechen.

Finanzplanung

Unser Service: Finanzplanung

Bestandsaufnahme

Bestandsaufnahme und Erstellung einer Ist-Analyse Ihrer gesamten Vermögens- und Liquiditätssituation als Grundlage für die weitere Planung Ihrer Lebenszyklen.

Zeitaufwand nach Komplexität, typischerweise 2 bis 3 Stunden.

Risikovorsorge

Absicherung des Vermögensaufbaus und von biometrischen Risiken oder Einkommensschocks, Beschaffung von Nettotarifen.

Abrechnung nach Zeitaufwand.

Vermögensaufbau

Beratung hinsichtlich eines strukturierten und kosten-, rendite- sowie steueroptimierten Aufbaus von Vermögen. Erarbeitung einer Investmentplanung gemäß persönlicher Präferenzen. Umsetzung und Auswahl geeigneter Produkte und Lösungen gemäß unserer Grundsätze als Honorarberater – VDH®.

Zeitaufwand nach Komplexität, typischerweise 3 bis 5 Stunden.

Altersvorsorgeplanung

Ermittlung des aktuellen Vorsorgestatus mit Überprüfung bestehender Verträge, Aufzeigen von eventuellen Vorsorgelücken gemäß persönlicher Vorgaben und Szenarien. Optimierung von Vorsorgelösungen in Bezug auf Rendite, Steuern und Kosten. Erstellung einer Planung mit Umsetzungsvorschlägen.

Zeitaufwand nach Komplexität, typischerweise 5 bis 9 Stunden.

Unser Team ist zudem spezialisiert auf die Gesellschafter- und Geschäftsführerversorgung.

Ruhestandsplanung

Die Ruhestandsplanung beinhaltet je nach Planungszeitpunkt eine Ist-Analyse des Vorsorgestatus oder baut auf der Altersvorsorgeplanung auf. Optimierung von Vermögen und Vorsorgeverträgen in der Auszahlungsphase in Bezug auf Rendite, Steuern und Kosten. Planung der Ruhestandszeit unter Berücksichtigung von Inflation und Vermögenserhalt.

Zeitaufwand nach Komplexität, typischerweise 3 bis 6 Stunden.

Erben & Schenken

Ergänzend zu den vorausgegangenen Planungen beraten wir Sie zu dem Thema unter steuerlichen und nachlassrelevanten Aspekten, ggf. in Kooperation mit unserem Spezialistennetzwerk.

Abrechnung nach Zeitaufwand.


Vermögensverwaltung

Unser Service: Vermögensverwaltung

Depot-Check

Professionelle und individuelle Analyse Ihrer Geldanlagen mit Ausarbeitung von alternativen Anlagenvorschlägen.

Finanzmathematisches Gutachten

Vergleich verschiedener Anlageformen mit Anlageempfehlung.

Financial Consulting

Wir beraten Sie in individuellen Angelegenheiten, begleiten Sie zu Ihren Bankgesprächen oder bei allen anderen Vorhaben verschiedenster Art im Bereich von Finanzen, Vermögen und Immobilien unter Einbeziehung unseres Netzwerkes von Honorarberatern.

Abdeckung biometrischer Risiken

Bereitstellung und Vermittlung von Nettotarifen in den Bereichen, Berufsunfähigkeitsversicherung, Unfallversicherung oder Risiko-Lebensversicherung.


Betreuungsdienstleistungen

Unsere maßgeschneiderten Asset Management Lösungen basieren auf einen wissenschaftlich fundierten Investmentansatz in Kombination mit einer dynamischen Finanzplanung.

Dementsprechend bieten wir unseren Kunden ein Spektrum von Dienstleistungen im Bereich der Vermögensberatung und Finanzplanung an, die als integrierte Dienstleistung mit dauerhafter Betreuung oder einzeln erhältlich sind. So begleiten wir im Rahmen der Finanzplanung auch Kunden, die Ihr Depot z.B. bei Ihrer Bank belassen möchten oder natürlich auch Kunden, die bereits bestens beraten sind, aber auf der Suche nach einer modernen Asset Management Lösung sind.

Bei uns wird Ihr Geld nicht einfach in Mischfonds abgeladen, wir erhöhen auch nicht nach Alter einfach den Anteil von Anleihen in Ihrem Portfolio, sondern bieten Ihnen eine Alternative, die auf Ihre wirklichen Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Standard

State of the Art
ab125 €/Monat
  • Unsere Vermögensverwaltung „Standard“ ist „State of the Art“: maximale Kostenoptimierung bei gleichzeitig voller Teilnahme an den globalen Renditechancen. Ausgangspunkt ist eine hoch professionelle Geeignetheitsprüfung und Erfassung der Risikoneigung nach aktuellem wissenschaftlichen Standard.
  • Dieser Service kostet 0,75% p.a. bezogen auf das verwaltete Vermögen, mindestens jedoch 125€ pro Monat.
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Clever

Asset Management mit fortlaufender Finanzplanung
zusätzlich0,25 %/p.a.
  • Unsere Variante „Clever“ kombiniert das Asset Management mit der fortlaufenden Finanzplanung. Hier geben wir einen Kostenvorteil an unsere Kunden weiter, der bei der integrierten Betreuung beider Dienstleistungen entsteht.
  • Hierfür berechnen wir zusätzlich 0,25% p.a. berechnet auf das Vermögen, Voraussetzung ist jedoch eine einmalige Vermögensplanung.
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Vermögensverwaltung & Finanzplanung
Clever
Classic
Standard
Erstellung einer professionellen Risikoprofilierung
100% provisionsfreies Investieren ohne Ausgabeaufschläge
Investment Advice nach modernen wissenschaftlichen Grundsätzen
Exklusive Konditionen nach dem Netto-Prinzip VDH®
Nutzung institutioneller Tranchen im Wertpapierbereich
Optimierung des persönlichen Portfolios gemäß Markowitz
Monatliches Depot-Reporting
Individualisierung der Anlagestrategie gemäß Zielvorgaben
Jährliches Rebalancing der Anlagestrategie
Überwachung der Verlustschwellen
Erweitertes Anlageuniversum und erhöhter Diversifikationsgrad
Optimierung steuerlicher Aspekte in der Anlagestrategie
Integrierter Ansatz von Finanzplanung und Vermögensverwaltung
Überprüfung und Anpassung staatlicher Fördermittel
Anpassung und Neuplanung der Einkommensabsicherung
Controlling biometrischer Risiken
Dynamische Überprüfung von Anlageresultaten und Zielvorgaben
Dynamische Berücksichtigung aller Aktiva in der Finanzplanung
Bewertung bestehender Investments

Haben wir Ihr Interesse geweckt?

Sehr gerne stehen wir Ihnen für ein unverbindliches Erstgespräch bezüglich unserer Dienstleistungen im Bereich der Honorarfinanzberatung zur Verfügung.
Schreiben Sie uns eine E-Mail